投資大眾都想找到投資的聖杯，但是真的聖杯並不存在。
有些人依舊深深相信投資聖杯應該是存在的，只是自己找不到，所以選擇將大筆資金放在所謂"投資大師"的身上。史上最大的詐騙案，就這樣發生了。最奇特的是，本案被騙的受害人還得有相當的門檻，口袋不夠深大概在本案還沒有被騙的資格。由此可知，有錢人的理財觀念，也不是人人都這麼精明。只要手上有些錢，人人都有被騙的機會。
不景氣的時代，是很難找到穩賺不賠的投資方式的。保本，依舊是度過經濟衰退最穩當的方式。
不想看全部新聞的朋友，可以只看下面一段新聞的評析，寫得相當有意思，最高明的詐術莫過於此了：
美投資詐騙案》馬多夫偷笑 有錢人真好騙！
【聯合晚報╱編譯陳澄和/綜合報導】
為什麼這些有錢人這麼好騙？專家提出幾點解釋：
首先，現今的投資實在太過複雜，有錢人沒有時間去搞清楚所有投資經理的歷史與個人背景。而且，穩定、強勁獲利的魅力，足以讓他們財迷心竅地對一切警訊視而不見。
但最大的因素則是有錢人容易相信其他有錢人的推荐。以馬多夫的案件為例，很多投資人所以會投資，純粹是因為他們所屬的鄉村俱樂部成員都在談論投資馬多夫的好處。
[Michael小聲說]
一位朋友跟我說，他岳母去買連動債，是在買菜的時候，被好朋友一起帶去理專那兒開戶的。之後的故事大家都知道了，這群好友也一起加入了連動債自救會。
記者沒有提到的是，大家不只有一窩瘋的心態，還有深怕沒跟到的心理。到最後就變成，寧可賠光光、不要沒跟到。
有錢？真好騙！Madoff 500億美元詐騙案 一堆銀行避險基金上當
鉅亨網林佳萱‧綜合外電
2008 / 12 / 15 星期一 14:35
美國前NASDAQ董事長Bernard Madoff涉及的史上最大宗「龐茲騙局」（Ponzi scheme，類似老鼠會）投資詐騙案已經越演越烈，在金額高達 500億美元的吸金騙局中，受害者名單短短幾天內暴增，國際投資銀行如法國巴黎銀行（BNP)、日本野村證券、瑞士銀行（UBS)、英國皇家蘇格蘭銀行、西班牙Grupo Santander SA銀行等都可能蒙受損失；另外，除了多支避險基金蒙受重大虧損，個人投資者中亦不乏知名人士。
各大銀行目前拒絕回應報導，損失未明。 UBS向路透社證實有投資Bernard Madoff公司旗下基金，但強調金額有限。另外，西班牙媒體報導，當地多家金融機構都受到影響，歐洲第 2大銀行、西班牙 Santander銀行旗下的 Optimal基金可能損失達近32億美元； M&B資本顧問基金亦可能損失 9.3億美元。
英國《星期泰晤士報》揭露，瑞士幾家私人銀行的虧損至少達到25億美元，瑞士 Union Bancaire Privee私人銀行估計損失金額高達10億瑞郎，英國Bramdean Alternatives 投資組合的基金經理人Nicola Horlick承認公司損失已經高達 10%。
而最新傳出，英國《金融時報》引述消息，HSBC在詐騙案中所承擔的潛在風險金額可能達15億美元。報導表示，其中10億美元是HSBC向投資於基金的避險基金所提供的貸款，另外 5億就是投資人透過HSBC投資Bernard Madoff旗下的基金。
目前已知承認將承擔虧損的名人，包括美國美式足球費城老鷹隊前任老闆 Norman Braman、美國職棒大聯盟紐約大都會隊老闆 Fred Wilpon、以及通用汽車旗下貸款機構 GMAC Financial Services總裁J. Ezra Merkin。
不少慈善機構亦身陷騙局當中。美國麻州Robert I. Lappin猶太慈善基金會表示，已經投資了整整 800萬美元給Bernard Madoff管理，該基金會執行長對未來非常悲觀，資產可能通通泡湯。北岸－長島猶太裔醫療系統（North Shore-Long Island Jewish Health System）、德州 Julian J. Levitt基金會也都遭重大衝擊。
避險基金與各類投資集團也並未逃過一劫， Fairfield Greenwich Group旗下管理的避險基金受害沉重，他們委託Bernard Madoff的投資公司Bernard L. Madoff Investment Securities LLC 操盤投資，金額約75億美元。而今年 9月與 Fairfield Greenwich Group合併的瑞士私人銀行 Banque Benedict Hentsch Fairfield Partners SA表示，曝險金額約4750萬美元。
《美聯社》報導認為，名單從起初的數百人現在上看千人，損失可能遠比目前檯面的金額更多。
康州 Fairfield退撫基金有 15%交由Bernard Madoff 投資，4200萬美元曝險，目前無法估計能討回多少資產。
美國休士頓律師Harry Susman表示，他代表大批因投資GMAC旗下避險基金卻莫名其妙捲入Bernard Madoff案的客戶採取法律行動，GMAC董事長 Ezra Merkin將約18億美元的資產交由Bernard Madoff管理。另外也有避險基金不斷向客戶推銷Bernard Madoff的基金，令事件牽連範圍更廣。
律師Harry Susman表示，「大家都不知道自己有多少曝險部位」。他指出，當這些投資人聽到把這麼鉅額的資金交給一個人操盤，全部都傻眼，特別吃驚於這個人以如此騙術運作，竟能行之有年，運作不輟。
Bernard Madoff現年70歲，他利用1970年代美國證券法規漏洞開始操盤，數十年來評價一直極受爭議，某些紐約和佛羅里達州的有錢人、大學、慈善機構以及大型避險基金視他為可靠的投資專家，但也有不少人質疑哪來這麼高額的孳息，並抨擊該公司過於神秘又未受適當監管。
雖然吸金投資詐騙案的金額之高，讓人咋舌，但更誇張的是投資人和監管機構都並未查覺，美國前證監會官員、現任國際商務律師事務所主管的 Marc Powers表示，Bernard Madoff從一開始就採取老鼠會的形式運轉，以新客戶的資產支付舊投資客戶的獲利。
他所屬的事務所使整件吸金案初步曝光，但也遭到美國證監會調查。 Marc Powers說：「真的很不可思議，整件事情到底怎麼逃過正規監管組織的法眼？…」
Bernard Madoff是美國華爾街的傳奇人物，他1960年以擔任長島海灘救生員存下來的區區5000美元起家，歷經十餘年後，在紐約證券界呼風喚雨，除了客戶不疑有他，Bernard Madoff更擔任「全國證券交易商協會」副主席、Nasdaq股票市場董事兼貿易委員會主席…各種市場要職。2001年他的公司成為Nasdaq市場 3大投資公司之一，也是紐約證交所第 3大證券經紀商。
12月11日早上8:30，穿著浴袍Bernard Madoff在自家公司被逮捕，以1000萬美元交保候傳，他向 FBI探員坦承不諱。而他也對自己的家人說：「這整件事情就是個巨大的謊言，就是龐式騙局。」預計他最重面臨20年刑期，外加 500萬美元以上的罰款，另外還有提出許多民事告訴。
龐氏騙局以短期暴利吸引投資人，將新加入投資者的資金謊報為獲利，支付前期投資者的利息，以空轉的方式營運，一旦要求贖回的人日漸增加，騙局才會曝光。
根據律師表示，Bernard Madoff的兒子對父親所做所為完全不敢置信，「兩兄弟也是父親計畫當中的受害者，將全力配合司法體系及證監會的調查。」
投資人眼見資產已化為烏有，紛紛批評監管不力，並質疑大力推銷的避險基金行為失當。
其餘已知的受害者：
Kingate管理公司 280億美元的避險基金Kingate全球基金（Kingate Global Fund）。
義大利聯合信貸銀行（UniCredit SpA）旗下的Pioneer Investments基金管理部門，選擇權套利基金（Primeo SelectFund）曝險達 8億3500萬美元。
美國避險基金Tremont Capital Management曝險10億美元。
避險基金公司Sterling equities，曝險金額3億美元。
瑞士「Lombard Odier Darier Hentsch」銀行、Mirabaud銀行
倫敦曼氏集團（Man Group），曝險金額不明。
紐約Yeshiva大學
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在馬多夫假投資真詐財案件中，損失最大的可能是Fairfield Sentry和Kingate兩檔避險基金，估計損失逾100億美元。紐約和佛羅里達兩地的散戶投資人也被詐騙數十億美元。 熟悉內情人士指出，本案最大輸家可能是投資人諾爾（Walter Noel）的Fairfield Greenwich集團，旗下Fairfield Sentry公司有73億美元交給馬多夫投資。另一家Kingate Management公司旗下的Kingate Global Fund，也託付馬多夫28億美元。 對今年虧損可能創紀錄的避險基金來說，馬多夫案可說是雪上加霜。根據摩根士丹利公司的報告，避險基金今年6月管理的資產為1.9兆，但預計明年1月1日以前將縮水至1.1兆美元。 另一大客戶費克斯資產管理公司（Fix Asset Management）在馬多夫公司的帳戶內至少有4億美元。創辦人之子約翰．費克斯說：「我們非常震驚，因為過去幾個月我們要求贖回都能順利拿到錢。我們對這整件事感到十分訝異。」 把錢交給馬多夫的散戶也不少。許多人和他有私交，但對他的投資策略一無所悉。馬多夫穿梭於紐約市和佛羅里達州，兩地俱樂部會員可能損失慘重，包括紐約長島的Fresh Meadows鄉村俱樂部和Glen Oaks俱樂部，佛羅里達的Boca Rio高球俱樂部及棕櫚灘俱樂部。馬多夫是Fresh Meadow的會員，在棕櫚灘俱樂部則有經紀人，另有至少一名主力投資人幫忙介紹客源。 紐約一名68歲散戶投資人說，她和73歲的先生交給馬多夫1,200萬美元投資。每月逾六頁的交易紀錄顯示，馬多夫買賣頻繁。現在夫妻倆的積蓄可能化為烏有，只剩6萬美元的銀行存款。住在休士頓的退休理財顧問葛琳伯格說，她已故的先生自1987年起在馬多夫公司投資，21年間財富增加十倍，從來沒有虧損紀錄。她說，簡直不敢相信馬多夫會詐財。 【2008/12/13 經濟日報】 |
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華爾街聞人馬多夫虧空 500億美元，震驚全美金融界，基金贖回壓力頓時激增，衝擊對沖基金前景，恐怕多少會影響馬多夫好友佛瑞德（fred Wilpon）所屬的紐約大都會隊。 大都會隊剛在大聯盟自由市場大有斬獲，以 3年、3700萬美金（約近12億台幣）合約，成功網羅前天使隊王牌終結者K-Rod（Francisco Rodriguez）加入。 不過，這項喜訊前天卻被前那斯達克主席馬多夫（Bernard Madoff）一夕倒台擊垮，喜樂一下變成苦難深淵。 「紐約時報」報導，馬多夫與Wilpon兩人，1940年一起在紐約市中產階級家庭長大，各有所長，發展都不錯。Wilpon是一名成功的地產商人，進而成為大都會球團老板；馬多夫則是華爾街呼風喚雨的大人物，創立「馬多夫投資證券公司」。 兩人擁有的私誼與財務關係，起碼超過20年。了解內情人士都曉得，Wilpon把成千上億美元委託馬多夫操盤投資。外界現在關心「龐茲騙局」倒帳 500億美元後，是否會衝擊大都會球團營運。 紐時披露，事發後， MLB美職棒大聯盟總裁德普易（Bob DuPuy）與大聯盟主席塞里格（Bud Selig）第一時間與Wilpon取得連繫，確定此事應該不致影響大都會隊運作。 儘管如此，外界還是好奇Wilpon到底放了多少錢在馬多夫的公司基金？可以拿回多少錢？並認為大筆財務損失勢必影響球團的經營。 德普易表示，大都會球團是獨立自足企業，與Wilpon所屬的Sterling Equities資產管理公司與其他投資財務皆分開處理，應不致受到影響。 與紐約洋基隊一樣，緊臨皇后區法拉盛的大都會Citi-Field新球場明春將正式啟用。德普易強調，大都會隊營運正常，相信不會有問題。Wilpon在1980年入主大都會隊，與達布迪（Nelson Doubleday）同為合夥人，2002年起成為最大老板。 不過，受到金融風暴重擊，不少大聯盟球團都擔心明年門票及其他收入恐怕會減少，現在又碰上「馬多夫事件」，讓紐約客不擔心大都會隊前途都不行。 【2008/12/14 中央社】 |
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紐約大都會棒球隊老板彭爾彰、GMAC金融公司董事長莫金、法國巴黎銀行、野村控股的主管以及眾多高級鄉村俱樂部成員，這些人之間有什麼共同點？答案有兩個，一是他們都很有錢，二是他們都很好騙。他們都是馬多夫五百億美元投資詐騙案的受害人。 1999年在紐約舉行的一場避險基金會議中，與會人士被要求提出一位他們最喜愛、最尊崇的險基金經理，當時連索羅斯、羅伯森 (Julian Robertson)這樣的重量級人物都未被提及，但有位仁兄卻贏得眾多同業的熱烈推崇：馬多夫。 這位仁兄管理的基金，20年來每個月固定可以帶來約1%的獲利，即使股市全年出現兩位數字的暴跌，他也照賺不誤。雖然一路走來，明顯的疑點甚多，但以富豪為主的「投資老手」，始終對他信任有加，直到馬多夫自己承認這項投資「奇蹟」其實是「龐氏騙局」為止。 有錢人為什麼好騙？
有錢人相信其他有錢人的推薦…
問題是，為什麼這些有錢人這麼好騙？專家提出幾點解釋： 首先，現今的投資實在太過複雜，有錢人沒有時間去搞清楚所有投資經理的歷史與個人背景。而且，穩定、強勁獲利的魅力，足以讓他們財迷心竅地對一切警訊視而不見。 但最大的因素則是有錢人容易相信其他有錢人的推荐。以馬多夫的案件為例，很多投資人所以會投資，純粹是因為他們所屬的鄉村俱樂部成員都在談論投資馬多夫的好處。 馬多夫怎麼騙有錢人？
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